中國消費者報北京訊（記者聶國春）中國人民銀行最新公布的行政處罰信息顯示，上海匯付支付有限公司（以下簡稱匯付支付）因違反機(jī)構(gòu)管理規(guī)定等9項違法行為，被警告并沒收違法所得91.50萬元，罰款3172.37萬元。同一天，天津融寶支付網(wǎng)絡(luò)有限公司（以下簡稱融寶支付）被警告并沒收違法所得39.56萬元，罰款322萬元。
處罰信息顯示，匯付支付違法行為包括違反機(jī)構(gòu)管理規(guī)定、違反商戶管理規(guī)定、違反清算管理規(guī)定、違反賬戶管理規(guī)定、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易、違反金融營銷宣傳管理規(guī)定。時任匯付支付聚合支付業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人鐘某波，對違反機(jī)構(gòu)管理規(guī)定負(fù)有責(zé)任，被警告，并罰款10萬元。時任匯付支付總裁穆某潔，對未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易4項違法行為負(fù)有責(zé)任，被罰款11.5萬元。
對此，匯付支付稱，2020年9月至11月，央行對匯付支付結(jié)算執(zhí)行情況、反洗錢義務(wù)履行情況、金融消費權(quán)益保護(hù)工作開展了綜合執(zhí)法檢查，于2022年5月下發(fā)《中國人民銀行執(zhí)法檢查意見書》，對匯付支付在上述工作中存在的問題提出了整改意見和建議。收到該意見書后，匯付支付逐條剖析并立即查改，并于2022年5月完成了整改工作。匯付支付將不斷提升全員合規(guī)意識，認(rèn)真執(zhí)行各項政策法規(guī)。同時，公司也將持續(xù)進(jìn)行技術(shù)投入，提升系統(tǒng)鑒別能力，強(qiáng)化風(fēng)險研判機(jī)制，長效提升合規(guī)治理水平。
另一項行政處罰信息顯示，融寶支付的違法行為有6項，包括違反賬戶管理、商戶管理規(guī)、清算管理規(guī)定，以及未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告等。時任融寶支付銷售總監(jiān)任某對違反清算管理規(guī)定行為負(fù)有責(zé)任，被人民銀行警告，并罰款6.5萬元；時任融寶支付常務(wù)副經(jīng)理瞿某杰對未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告行為負(fù)有責(zé)任，被罰款10.5萬元。
根據(jù)企業(yè)信用信息，融寶支付成立于2011年2月28日，注冊資本為3億元，其經(jīng)營業(yè)務(wù)為互聯(lián)網(wǎng)支付和移動電話支付，目前其支付牌照獲批續(xù)展至2027年6月。
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